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2020互联网金融理财师用心服务

作者: 金培教育 发布时间: 2019-11-08 20:09:53

2020互联网金融理财师用心服务目前,大众理财投资分为两种情况,一种是想通过投资理财的方式,获得自身劳动之余的钱财,能够积累更多的财富,家庭的经济条件,满足家人的物质诉求。还有一种是为未来的规划做打算,随着社会经济的发展,社会意识也在发生变化,我国已经进入了人口老年化的阶段,年轻人觉得压力大不愿意多要孩子,新增人口上不去,下一代社会养老金缴纳的人会更少,这一代年轻人为了以后老有所养,也在考虑通过更多的渠道获得资金,为未来的规划提前做打算,年老生病有钱可治,保障以后晚年不为经济为苦恼。

基于互联网背景下比如京东白条,花呗等产品纷纷涌现,具有较强的资金流动性以及灵,能够将这些资金投入到能够产生收入的产品中,但是我们需要注意的是,如果这些产品要求的还款日期超出每个月固定免息期时,那么这种情况下用户可能会面临高昂的利息,且通常会比所购买的理财产品收益率高,综合来看会降低个人综合收益。

从结构上面讲,资产负债表分为资产、负债、净资产三个部分。 资产可以分为资产和实物资产,其中的资产又可以分为现金及现金等价物,和其他资产两部分。如果按资金用途来划分,资产也可以分为流动资产、投资资产和自用资产。当然,具体的资产类别,比如存款、股票、基金、房产、汽车等等都是一样的,这两种分类只是按照不同方式将资产大致划分,我们选择其中一种分类方法就可以了。

投资与净资产比率=投资资产/净资产。 投资资产是指银行存款、股票、基金等等能够产生投资收益的资产,这个比率的正常数值是0.5,年轻人的话0.2也正常。投资与净资产比例越高,财富增值的能力就越强。 清偿比率和负债比率。清偿比率=净资产/总资产,正常数值在0.6-0.7之间;而负债比率=负债总额/总资产,正常数值在0.3-0.4之间。可以看到负债比率和清偿比率正好相反,是一个互补的关系。如果清偿比率偏低,或者负债比率偏高,就说明债务过多;反之,如果清偿比率偏高,而负债比率偏低,则需要合理利用负债,进一步优化资金的使用。

答题速度。要坚决保持1.5-2.5分钟/题的进度。较复杂的题,3-4分钟做不出来就先做个标记,猜个答案填上(以免造成答题卡错行)继续往下做。要有足够的信心。由于AFP题量较大,过多纠缠一道难题会打击信心,但不要轻易放弃。特别是对于一个题干有4、5个选择的大题不能轻易放弃,往往1-2个问题有些难度,但另外2-3个问题十分简单,不要因小失大。

以理财师考试指定教材为依据,以《理财师考试手册》为指南,研究解析型和出题方法,总结各章知识框图采用知识树方式大幅度提高学员学习和记忆效率,解析各科各章考点,辅以各科各章同步强化练习和各科模拟练习,可以高质量、率为学员学习与应试提供有效的支持与帮助。

对于Ethics,这是一门付出与回报往往不太成正比的科目,如果时间紧可以只做NOTE和的题目。有难度科目:FixedIncome考的细节很多,而且还掺杂计算,所以难度并不低。这就要求大家对每一个细节知识点都要理解,本来这门科目的知识点就比较多,所以建议大家还是要在这门课上多花点心思。CFA特许分析师仅授予某些类型的人员,包括货币经理、证券分析师、投资顾问等,它要求候选人掌握严格而广泛的课程知识,包括与投资有关的各个领域,如资产估值,投资组合管理和资产配置。之后,候选人通过考试来展示他们将这种知识应用于实际操作中的能力。