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武汉金融理财规划师考试科目学习交流

作者: 金培教育 发布时间: 2019-11-08 20:38:28

武汉金融理财规划师考试科目学习交流证券机构的理财包括的理财内容主要有两大部分,分别是限定型和非限定型这两种。限定性主要囊括了债券型的理财产品以及货币市场型的理财产品,二非限定性囊括了FOF型的理财产品、股票类型的理财产品以及混合型的理财产品。其中,债券型的理财产品收益回报相对于其他产品而言,没有很高的收益,但是该理财产品的风险确是低的,货币市场型的理财产品在一段的期限内具有是流动性有限。

2018年,互联网风险专项整治工作领导小组办公室下发了《关于加大通过互联网开展资产管理业务整治力度及开展验收工作的通知》(简称《资管新归》),其中明确互联网资管业务属于特许经营业务,未取得牌照不得从事互联网资管业务,而“定向委托投资”、“收益权转让”等常见业务模式也被明令禁止。这一资管新归的出台对于打击监管套利有了重磅措施,与此同时,平台实行备案制,意味着监管方对互联借信息中介业务有了一种认可。

通过银行储蓄和国债买卖等获取收益、通过购买商业基金和商业保险等资产获取收益、通过对和股票等流动资产进行投资获取收益等。其中,和股票投资是收益高的投资活动,但是面临的风险和预估损失量也是大的,收益量的波动非常大,并且进行股票交易需要一定的知识。

另一方面,全球经济目前仍处于经济危机的余震当中,再加上媒体的高度发达,民众从日常生活当中就能了解到当前经济形式的不确定性,如果想要进入理财市场就要掌握理财知识,提高风险预测和应对能力,从而保护自己的资本不会受到损失,这是对于风险的主动应对。

随着家庭理财的不断深化,很多大众家庭在投资时采用分散性投资方法,这样的投资模式,不仅是对投资的利益追求,对于在投资风险的防范上有着一定的功效。在这种思维的背景下,大众家庭开展的投资理财,出现了多元化发展趋势。对于在风险应对的情况中来看,投资理财需要分散投资来分担风险,采用方法是使用不同的理财项目对风险分散,实现收益的多样化。

资产负债表顾名思义,资产负债表就是看你手上有多少资产可以用,有多少负债没还,它反映的是某个时点的财务状况,也就是你填表这个时点的资产负债情况。比方说,你是2018年1月1日梳理资产负债表,那么填写的也就是在1月1日当天,资产是多少金额,负债又是多少金额。

从结构上面讲,资产负债表分为资产、负债、净资产三个部分。 资产可以分为资产和实物资产,其中的资产又可以分为现金及现金等价物,和其他资产两部分。如果按资金用途来划分,资产也可以分为流动资产、投资资产和自用资产。当然,具体的资产类别,比如存款、股票、基金、房产、汽车等等都是一样的,这两种分类只是按照不同方式将资产大致划分,我们选择其中一种分类方法就可以了。

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通过培训,学员应该能够:成为具备CFP持照水准的化理财师;掌握现代理财理论;熟练运用各项理财工具;提高为客户服务的综合技能;具有崇高的理财职业道德;通过结业考试,学员可获得《理财师培训合格证书》,可申请参加CFP资格考试。

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